典型案例

客户李先生欲向某异地陌生公司账户转账50万元用于“黄金投资”。银行柜员发现其神色焦急，且收款方异常。

经询问，银行柜员了解到，李先生通过短视频平台结识了一位“黄金投资分析师”，对方以“内部渠道”“高收益”诱使其下载“黄金通”App。前期小额投入显示“盈利”并可以提现，因此李先生深信不疑，准备大额追加投资。

案例分析

此案是典型的虚假黄金投资网络诈骗。诈骗分子通过社交平台，以“专家”身份出现，营造专业形象，利用“内幕消息”“稳赚不赔”等话术诱惑投资者。该案涉及的虚假App还可篡改“金价”和“盈利”情况，允许小额提现以获取客户信任。待投资者大额投入后，诈骗分子就以各种理由阻止提现，卷款跑路。

案例启示

1.警惕“高收益”陷阱。黄金投资有风险，承诺“稳赚不赔”“超高回报”的是骗局。请通过银行等正规持牌机构投资黄金，远离不明来源的“专家”、非正规App或网站。

2.提前核实平台资质。客户投资前，请核实平台及推荐方的合法资质。大额转账至陌生账户是极高风险行为，客户务必三思。

3.相互配合，共同守护。银行工作人员会加强对异常转账的风险提示和核查，请客户理解并配合询问，共同守护资金安全。客户如遇可疑情况，请立即停止转账，尽快报警并咨询银行工作人员。

供稿单位：中国农业银行股份有限公司泰安分行