洗钱是将非法所得伪装成合法资金的行为，不仅助长犯罪，还危害金融安全。作为公民，我们应当提高警惕，共同防范洗钱风险。以下是一些小知识，希望能帮助大家识别和防范洗钱风险。

●什么是洗钱？

洗钱是指通过各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源和性质，使违法所得在形式上合法化的行为。

●为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平公正，甚至影响国家声誉。因此，相关机构依法采取身份识别、尽职调查、大额和可疑交易监测、反洗钱监督检查等措施，预防和打击洗钱犯罪，实现遏制其上游犯罪的目的。

●去金融机构办理业务时，如何配合开展反洗钱工作？

出示您的身份证件；

如实填写您的身份信息，如姓名、年龄、职业、居住地址、联系方式、工作单位等；

配合金融机构以电话、短信、电子邮件等方式确认身份信息；

回答工作人员合理的提问等。

●如何保护自己，远离洗钱活动？

主动配合金融机构进行客户尽职调查；

不要出租、出借自己的身份证件；

不要出租、出借自己的银行卡或其他金融账户；

不要用自己的账户替他人提现；

为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙；

不要轻信所谓的资金运转传销项目；

选择安全可靠的金融机构办理业务；

勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

供稿单位：泰安银行